【インデックス投資成績 2020年1月末】新型コロナウイルス拡大の影響で含み益減少。含み益増加は4ヶ月でストップ！

こんにちは。

2020年1月31日時点のインデックス投資の状況をまとめました。

先月まで4ヶ月連続含み益が増加していましたが、今月は、新型コロナウイルス拡大の影響で国内も海外も株価が下落し、含み益が少し減少しました。

まだしばらく株価は下がるような気がしますが、どうでしょうか。

何があっても毎月同じ額を積立て、株価が大幅に下落した場合は追加投資も検討していきたいと思います。

1.インデックス投資　

1.1 資産状況

(1)取得価格および評価損益 

	2019/12/31	2020/1/31	先月比
取得価格総額(¥)	2,854,959	3,210,058	355,099
時価評価額(¥)	3,134,764	3,471,852	337,088
評価損益額(¥)	279,805	261,794	-18,011
評価損益率(%)	9.80%	8.16%

評価損益額が減って261,794円になりました。（先月比：-18,011円）

損益率は8.16％に減少しました。

これまでの推移です。

(2)分類別評価損益

【今月末】						【先月末】
分類	取得総額 (¥)	時価評価額 (¥)	評価損益 (¥)	損益率 (%)		評価損益 (¥)	損益率 (%)
先進国株式	1,510,999	1,682,721	171,721	11.36%		172,283	12.66%
米国株式	455,398	494,767	39,367	8.64%		35,980	10.09%
新興国株式	217,999	230,956	12,956	5.94%		24,452	12.35%
国内株式	500,724	533,844	33,118	6.61%		45,018	9.36%
国内債券	334,139	333,149	-991	-0.30%		-2,362	-0.71%
バランス	131,999	134,591	2,591	1.96%		2,492	3.04%
その他	58,800	61,824	3,024	5.14%		1,934	4.20%
計	3,210,058	3,471,852	261,786	8.16%		279,797	9.80%

株式は全体的に損益率が悪く、国内債券は損益率が良くなりました。

その他の「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)」も良くなりました。

(3)分類別資産比率 

1.2 今月の投資額

(1) 定額積立

毎月微調整しつつ、以下のインデックス投資信託に積み立てて行きます。

口座	商品名	金額(¥)
特定	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	100,000
特定	eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)	50,000
特定	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	20,000
特定	eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	20,000
特定	グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)	10,000
NISA	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	50,000
NISA	eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	50,000
計		300,000

【先月からの変更点】
・今月からNISA枠が復活したので、毎月、

　「eMAXIS Slim 先進国株式インデックス」に５万

　「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に５万

　を積み立て、年１２０万のNISA枠を使い切ることにしました。

　積立NISAとどちらにするか迷いましたが、当面NISAで行くことにしました。

　月額積立金額は合計３０万円を維持します。

・「eMAXIS Slim 国内債券インデックス」の積立を今月からやめました。

(2)追加投資　

口座	商品名	金額(¥)
特定	・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 等	55,099

メルカリ売却額、〇〇ペイなどのキャンペーンでの節約額、キャッシュバック額を全て追加投資することにしています。

今月は55,099円追加投資できました！

この調子で来月も資産を増やしていきたいと思います。