【インデックス投資成績 2020年4月末】株価は徐々に回復。含み損は縮小(-16万)。
こんにちは。
2020年4月30日時点のインデックス投資状況です。
世界中で猛威を振るう新型コロナウイルスの影響で3月は株価が暴落した3月から比べ、4月は意外と早く株価が戻ってきましたが、まだコロナの影響は計り知れません。
各国の景気もこれからさらに悪くなるでしょうから、また株価が下がってくる可能性も十分あります。
ただし、10年、20年後を見据えれば今の株価は随分と安いはずです。長期的視点でこつこつ積み立てていきたいです。
【目次】
1. 資産状況
(1)評価額と評価損益
| 時価評価額（円） | 損益額（円） | 損益率（％） | |
| 2019年12月末（去年） | 3,134,764 | 279,805 | 9.80 |
| 2020年3月末（前月） | 3,628,888 | -477,269 | -11.60 |
| 2020年4月末（今月） | 4,359,320 | -165,797 | -3.66 |
損益額は −165,797円 になりました。
(前月比：＋311,472円 ／前年末比：-445,602円）
まだ含み損ですがもう少しです。
(2)分類別評価損益
| 分類 | 取得総額 (円) |
時価評価額 (円) |
評価損益 (円) |
損益率 (%) |
| 先進国株式 | 2,030,998 | 1,956,089 | -74,911 | -3.69% |
| 米国株式 | 922,898 | 921,051 | -1,849 | -0.20% |
| 新興国株式 | 278,000 | 252,155 | -25,845 | -9.30% |
| 国内株式 | 575,725 | 545,694 | -30,032 | -5.22% |
| 国内債券 | 332,999 | 330,595 | -2,405 | -0.72% |
| バランス | 281,999 | 260,431 | -21,569 | -7.65% |
| その他 | 102,498 | 93,305 | -9,194 | -8.97% |
| 計 | 4,525,117 | 4,359,320 | -165,805 | -3.66% |
株価が暴落した後、先月から今月にかけて米国株に集中的に追加投資したので、米国株の平均取得価格が下がり、株価が回復してきたため、米国株が一番含み益に近くなりました。
(3)分類別資産比率
2. 今月の投資額
(1) 定額積立
毎月微調整しつつ、以下のインデックス投資信託に積み立てて行きます。
| 口座 | 商品名 | 金額(¥) |
| 特定 | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 100,000 |
| 特定 | eMAXIS Slim バランス(8資産均等型) | 50,000 |
| 特定 | eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | 20,000 |
| 特定 | eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) | 20,000 |
| 特定 | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 10,000 |
| NISA | eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 50,000 |
| NISA | eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) | 50,000 |
| 計 | 300,000 |
【先月からの変更点】
・「グローバル3倍3分法ファンド(1年決算型)」の毎月積立(1万円)をやめて、特定口座もeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に1万円割り当てました。
「グローバル3倍3分法ファンド」はなんだかよくわからないけど株価が上がっているのを知り、その仕組みを理解できないながらも積立設定に途中から組み入れてしまってましたが、コロナの暴落でしっかり下がった後、米国株と比べても明らかに回復が遅いです。
やはり「自分が理解できないものに投資すべきではない」というバフェットさんの教えは正しかったです。
(2)追加投資
| 口座 | 商品名 | 金額(円) |
| 特定 |
・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) ・eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） |
118,960 |
・メルカリ売却益、〇〇ペイなどのキャンペーンでの節約額、キャッシュバック額は全て追加投資することにしています。
・暴落中なので今が買い時と判断し、追加投資しました。今月から全世界株式（オールカントリー）も追加投資用に利用することにしました。
